時(shí)間：2023年10月12-13日
地點(diǎn)：北京
2023年以來，權(quán)益市場波動(dòng)加劇，趨勢性交易機(jī)會(huì)稀缺，市場的賺錢效應(yīng)銳減。對于機(jī)構(gòu)而言，伴隨單一非標(biāo)配置模式的逐步“瓦解”，剛兌在打破、資產(chǎn)在爆雷、風(fēng)險(xiǎn)在外顯，資管行業(yè)從資產(chǎn)端到資金端均面臨轉(zhuǎn)型發(fā)展的重大考驗(yàn)。對于投顧而言，如何走出舒適區(qū)，拓展能力圈，探索新經(jīng)濟(jì)周期下的客戶服務(wù)營銷新模式，成為一道迫在眉睫的必答題。本次課程將緊密結(jié)合市場，關(guān)注機(jī)構(gòu)存量需求，把握市場增量機(jī)會(huì)，以資產(chǎn)配置為框架，以大類資產(chǎn)為工具，以價(jià)值創(chuàng)造訴求，引導(dǎo)學(xué)員構(gòu)建“自上而下”的4K顧問式營銷服務(wù)模式。此次國瑞金融力邀具有十余年財(cái)富管理與大類資產(chǎn)配置專家、知名財(cái)富管理機(jī)構(gòu)副總裁、農(nóng)銀大學(xué)（農(nóng)總行）參與創(chuàng)始人，擁有多年銀行、券商、基金及財(cái)富公司授課經(jīng)驗(yàn)。聚焦資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)，基于新需求、新場景，主動(dòng)研判市場、精準(zhǔn)把握客戶、諳熟大類資產(chǎn)、優(yōu)化資產(chǎn)組合，全面提升投顧團(tuán)隊(duì)核心競爭優(yōu)勢。
國瑞金融誠邀您參加此次公開課，我們愿與廣大客戶共同成長！
★直面投顧核心訴求，以資產(chǎn)配置為突破，激活存量、提升客戶粘性、實(shí)現(xiàn)增資增收。
★2天1夜實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練，現(xiàn)場融合產(chǎn)品、方法完成一套可復(fù)制營銷方案，幫助學(xué)員掌握工作抓手，回到工作場景后直接解決問題。
★邀請十余年財(cái)富管理與大類資產(chǎn)配置專家，老師熟悉金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品、擅長根據(jù)機(jī)構(gòu)產(chǎn)品和場景定制培訓(xùn)，理論扎實(shí)、案例詳盡、授課風(fēng)格輕松靈動(dòng)。
面向證券、基金、銀行、信托、三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的投資顧問、財(cái)富顧問、客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理等人員。
第一天 上課時(shí)間：10月12日（周四） 09:00-21:00 上課主題：基于資產(chǎn)配置視角的大類資產(chǎn)研習(xí)實(shí)踐與產(chǎn)品解析 |
【第一部分】從買方與資產(chǎn)組合視角審視大類資產(chǎn) 一、權(quán)衡資產(chǎn)屬性：風(fēng)險(xiǎn)、收益、期限、相關(guān)性 二、總體控制組合與資本市場相互關(guān)聯(lián)的風(fēng)險(xiǎn)（β） 三、運(yùn)用資產(chǎn)特性，提高超額收益挖掘的勝率（α） 【第二部分】大類資產(chǎn)分類與底層邏輯 一、傳統(tǒng)資產(chǎn)分類與邏輯 二、資產(chǎn)配置視角的分類與邏輯 【第三部分】大類資產(chǎn)配置與解析 一、保障性資產(chǎn)配置與解析 二、核心資產(chǎn)配置與解析 三、衍生品類資產(chǎn)配置與解析 晚上：資產(chǎn)配置情境實(shí)戰(zhàn)演練輔導(dǎo) 以資產(chǎn)配置為核心，融合產(chǎn)品、要素、方法進(jìn)行整合一套可復(fù)制營銷方案，學(xué)員呈現(xiàn)后，老師現(xiàn)場進(jìn)行點(diǎn)評輔導(dǎo)后形成最終方案。 |
第二天 時(shí)間：10月13日（周五） 09：00-16:30 主題：大類資產(chǎn)配置：財(cái)富新常態(tài)與買方投顧背景下的剛需必備 |
【第一部分】資產(chǎn)配置的發(fā)展歷程及業(yè)界實(shí)踐。 一、為什么：推動(dòng)資產(chǎn)配置的現(xiàn)實(shí)意義與長遠(yuǎn)價(jià)值 二、是什么：追溯資產(chǎn)組合理論的源頭與發(fā)展歷程 三、怎么辦：構(gòu)建戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)相結(jié)合的資產(chǎn)配置框架 【第二部分】資產(chǎn)配置的實(shí)戰(zhàn)流程與工具運(yùn)用。 一、資產(chǎn)配置主流模型與底層邏輯 二、實(shí)戰(zhàn)工具：“兩翼-核心-衛(wèi)星”大類資產(chǎn)配置模型 三、將“顧問式營銷”嵌入資產(chǎn)配置服務(wù)全流程 1. 以風(fēng)險(xiǎn)視角為主線構(gòu)建客戶資產(chǎn)配置 2. 搭建自上而下的4K顧問式營銷流程：KYM + KYC + KYP + KYA 3. 研討復(fù)盤：導(dǎo)致客戶配置體驗(yàn)不佳的痛點(diǎn)及歸因分析 【第三部分】案例：運(yùn)用資產(chǎn)配置有效激活存量，創(chuàng)造增量價(jià)值。 一、案例發(fā)布與情景說明 二、案例研討解析：運(yùn)用資產(chǎn)配置，探討解決以下問題： 1. 存量客戶面臨凈值（較大）回撤，如何有效挽回并激活？ 2. 客戶配置集中度高，抗風(fēng)險(xiǎn)能力弱，如何實(shí)現(xiàn)分散破局？ 3. 客戶配置存在修復(fù)空間，如何找準(zhǔn)切入點(diǎn)，持續(xù)進(jìn)行優(yōu)化？ 4. 關(guān)于建倉、止損、止盈及配置平衡的關(guān)鍵要點(diǎn) 構(gòu)建資產(chǎn)組合需要把握的“投前+投后”關(guān)鍵動(dòng)作 |
呂老師
財(cái)富管理與大類資產(chǎn)配置專家，現(xiàn)任某財(cái)富管理機(jī)構(gòu)副總裁、家辦創(chuàng)始人。高級經(jīng)濟(jì)師、公司金融顧問（CFC）、高級人力資源管理師。
擁有多年銀行、券商、基金及財(cái)富公司授課經(jīng)驗(yàn)，非常了解各大金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品，擅長財(cái)富管理與大類資產(chǎn)配置、私人財(cái)富保障與傳承、投資策略解析及產(chǎn)品營銷、高凈值客戶分析、金融企業(yè)行動(dòng)學(xué)習(xí)工作坊、TTT、組織經(jīng)驗(yàn)萃取與課程案例開發(fā)。
【個(gè)人經(jīng)歷】
? 農(nóng)銀大學(xué)（農(nóng)總行）參與創(chuàng)辦人
? 北京電視臺(tái)《律師請就位》特約嘉賓、《民法典請開講》全國季軍
? 中國人民銀行《公司金融顧問》中國金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)起草組專家成員
? 參與中組部相關(guān)課題研究并發(fā)表論文
【部分服務(wù)客戶】
長江證券、中信建投證券、中信證券、銀河證券、國泰君安、廣發(fā)證券、浙商證券、中航證券、國海證券、東興證券等券商公開課；中國農(nóng)業(yè)銀行總行投資銀行、私人銀行條線；農(nóng)行江蘇分行、山東分行、浙江分行、福建分行、廈門分行、西藏分行、甘肅分行、上海分行零售條線等；中信銀行總行、中信北分人才培養(yǎng)與行動(dòng)學(xué)習(xí)項(xiàng)目；興業(yè)銀行、南京銀行零售條線；三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、私募基金等多家金融機(jī)構(gòu)內(nèi)訓(xùn)及咨詢項(xiàng)目。
